[종목 분석] 24.07.30 - 하나금융지주

1. 주요 실적

• 당기순이익: 1.03조 원으로 전년 동기 대비 12.6% 증가, 전 분기 대비 0.1% 증가. 컨센서스(9,592억 원) 상회.
• 영업이익: 1.36조 원, 전년 동기 대비 1.5% 증가, 전 분기 대비 13.1% 감소.
• 이자이익: 전년 동기 대비 3.2%, 전 분기 대비 2.7% 감소.

 

2. 주주 환원 및 기업가치 제고

• 하반기 중 기업가치 제고 방안 이사회 승인 예정.
• 추가 자사주 매입 계획, 예측 가능한 주주 가치 제고 방안 설정.

 

3. CET-1 비율

• CET-1 비율 12.79%, 전 분기 대비 9bp 하락.
• 4분기 말 기준 CET-1 비율 13% 상회 목표.

 

4. 자산 건전성 및 충당금

• 2Q Credit cost 0.24%, 전 분기 대비 1bp 개선.
• 하나자산신탁 2Q 중 183억 원 흑자 기록.

 

5. 주식 평가 및 전망

• 투자의견: BUY
• 목표주가: 76,000원 (현재 주가 63,500원)
• PBR: 2024E 0.48배, 경쟁사 대비 Valuation gap 축소 전망.
• ROE: 2024E 10.3%, 2025E 10.8%
• EPS: 2024E 13,241원, 2025E 15,521원
• 배당금: 2024E 3,600원, 2025E 4,000원

 

6. 추가 정보

• 대출 성장률: 3.86% (전 분기 대비 1.47% 증가)
• NIM(순이자마진): 1.46% (전 분기 대비 9bp 하락)
• 고정이하여신비율: 0.56% (전 분기 대비 0.11% 증가)

 

 

참고자료: https://finance.naver.com/research/company_read.naver?nid=75908&page=1